1. Qu'est-ce que le KYC et pourquoi est-il important de le remplir
KYC signifie "Know Your Customer" (Connaître votre client) et est un processus utilisé par les institutions financières et autres entreprises pour vérifier l’identité de leurs clients. L’objectif principal du KYC est de prévenir la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres activités illicites.
Lorsque vous remplissez un formulaire KYC, vous fournissez des informations essentielles telles que votre nom complet, adresse, date de naissance, ainsi qu’une pièce d’identité officielle comme un passeport ou un permis de conduire.
Remplir correctement et rapidement les formulaires KYC permet de garantir un environnement financier sécurisé, protégeant à la fois vous-même et l’entreprise contre d’éventuels risques et assurant la conformité aux réglementations.
2. Remplir vos informations pour le KYC
Pour accéder à Smeetz Pay, cliquez sur vos initiales (en haut à droite) > Détails du compte > Smeetz Pay.
Dans cette section, vous pouvez mettre à jour :
Informations du titulaire du compte
Contacts des actionnaires
Détails du compte bancaire
2.1. Informations du titulaire du compte
Cette section concerne les informations de votre entreprise, telles que le nom juridique, l’immatriculation de l’entreprise, l’ID fiscal, l’adresse et les coordonnées.
Note pour les organisations à but non lucratif: complétez l’ID fiscal avec « 000000 ».
2.2. Contacts des actionnaires
Cette section concerne les informations sur les principaux actionnaires de votre entreprise.
Si plusieurs actionnaires existent, vous avez la possibilité d'ajouter plusieurs contacts. Vous pouvez « Ajouter un contact actionnaire » en cliquant sur le lien en haut à droite de cette section.
Au moins un propriétaire et un contrôleur sont requis (cela peut être la même personne).
Veuillez noter que:
Propriétaire : défini comme une personne détenant 25 % ou plus de l'entreprise.
Contrôleur : défini comme une personne pouvant prendre des décisions au nom de l'entreprise, sans nécessairement être propriétaire. Les contrôleurs doivent être identifiés avec leur fonction.
2.3. Détails du compte bancaire
Cette section concerne les informations bancaires liées à votre compte.
Une fois que vous avez rempli les informations du titulaire du compte, les contacts des actionnaires et les détails du compte bancaire, cliquez sur Enregistrer.
3. Vérifier vos informations et télécharger des documents
Maintenant que vous avez enregistré vos informations de titulaire de compte, contacts des actionnaires et détails bancaires, vous pouvez consulter le statut de vérification Adyen en cliquant sur la flèche en haut de la page.
Pour compléter la vérification, vous devez :
Cliquez sur « Modifier les coordonnées du titulaire du compte » dans votre page Smeetz Pay.
Pour cela, cliquez sur « Modifier les détails du titulaire du compte » dans votre page Smeetz Pay.
Vous serez alors dirigé vers une page où vous pourrez télécharger vos documents.
4. Directives pour les documents
4.1. Justificatif d’identité
Vous pouvez télécharger soit votre carte d’identité, soit votre passeport.
Veuillez noter que le justificatif d’identité doit être :
Non expiré.
En couleur.
Fichiers séparés pour le recto et le verso.
Taille du fichier : max 4 Mo.
If you are a company you can add a document from the commercial register, but typically, the UID or Tax Number is sufficient.
If you are a non-profit and don’t have a UID / Tax Number, you must upload a document that is signed and less than 12 months old (for ex. minutes from your last General Assembly, Bylaws etc.).
Adyen manually reviews these documents. If your account isn't verified a few days after submission, please double-check that the correct documents have been uploaded. If the issue persists, contact us at support@smeetz.com, and we will escalate the verification process with Adyen.
4.2. Document bancaire
Vous devez télécharger un relevé bancaire. Veuillez noter que le document doit :
Contenir le nom et/ou le logo de la banque.
Inclure les détails du compte bancaire (UE : IBAN, US : numéro de compte et code de routage).
Indiquer le pays où est situé le compte bancaire.
Afficher le nom du titulaire du compte bancaire (qui doit correspondre au nom de l’entreprise).
Avoir été émis au cours des 12 derniers mois, ou contenir une signature et une déclaration de situation datant de moins de 12 mois.
Taille du fichier : max 4 Mo.
Une fois que vous avez vérifié vos informations et téléchargé vos documents conformément à ces directives, vous pouvez cliquer sur Terminer.
5. Alerte sur la bannière Smeetz Pay
Un message pop-up peut apparaître sur votre compte lorsque votre KYC n'est plus valide. Cela peut être causé par un document expiré ou d'autres problèmes de compte bancaire. Contactez toujours votre Account Manager pour en savoir plus sur le problème en cours.
Sans un KYC complété, vous ne pourrez pas recevoir de paiement de Smeetz.
