1. Was ist KYC und warum ist es wichtig, es auszufüllen?

1. Was ist KYC und warum ist es wichtig?

KYC (Know Your Customer) ist ein Standardverfahren, das von Finanzinstituten und Zahlungsanbietern zur Überprüfung der Kundenidentität verlangt wird.

Das Ziel von KYC ist es:

Betrug, Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern
Die Einhaltung regulatorischer Standards zu gewährleisten
Sowohl Sie als auch Smeetz vor finanziellen Risiken zu schützen

Beim Ausfüllen Ihres KYC geben Sie wesentliche Informationen an, wie z. B. Ihre Unternehmensdaten, offizielle Dokumente und Bankkontoinformationen. Die genaue und zeitnahe Übermittlung dieser Informationen trägt dazu bei, einen sicheren, konformen und unterbrechungsfreien Auszahlungsprozess zu gewährleisten.

⚠️ Wichtig: Ohne ein abgeschlossenes und gültiges KYC können Sie keine Auszahlungen von Smeetz erhalten. Nur Kontoinhaber können das KYC aktualisieren.

2. KYC-Warnungen in Smeetz

Wenn Ihr KYC ungültig wird (z. B. aufgrund eines abgelaufenen Dokuments oder geänderter Bankdaten), erscheint in Ihrem Konto eine Banner-Warnung.

Aktualisieren Sie die erforderlichen Informationen umgehend, um Verzögerungen bei Auszahlungen zu vermeiden.

3. Unternehmensinformationen in Smeetz Pay ausfüllen

Klicken Sie im Smeetz Back-Office auf Ihre Initialen (oben rechts) → Account details → Smeetz Pay.
Vervollständigen Sie die Account holder information.
Dieser Abschnitt enthält Informationen zu Ihrem Unternehmen, wie z. B. den Namen der juristischen Person, die Unternehmensregistrierung, die Adresse und die Kontaktdaten.
Speichern Sie Ihre Daten (Save).

Sie sehen nun den Adyen verification status oben auf der Seite (klicken Sie auf den Pfeil für Details).

4. KYC in Adyen abschließen

Wenn Sie in Smeetz Pay auf Complete your verification klicken, werden Sie zu Adyen weitergeleitet. Die folgenden Schritte sind erforderlich:

Die folgenden Schritte sind erforderlich:

Schritt 1: Unternehmensdetails

Wählen Sie Ihr Land aus.
Geben Sie den Unternehmensnamen genau so ein, wie er auf offiziellen Dokumenten erscheint.
Wählen Sie die Unternehmensstruktur (z. B. GmbH, AG, Verein).
Geben Sie Registrierungsdetails an: UID, MwSt, Adresse usw.

Für gemeinnützige Organisationen:

Geben Sie 000000 als Tax ID ein.
Laden Sie ein unterzeichnetes Dokument hoch, das jünger als 12 Monate ist (z. B. Statuten, Protokoll der letzten Generalversammlung).

Schritt 2: Entscheidungsträger

Fügen Sie mindestens einen Eigentümer (Owner), einen Kontrolleur (Controller) und einen Zeichnungsberechtigten (Signatory) hinzu (diese Rollen können von derselben Person besetzt werden).
Geben Sie persönliche Details an.
Laden Sie einen gültigen Ausweis (Reisepass oder Personalausweis) hoch:
- Darf nicht abgelaufen sein.
- Nur Farbbilder.
- Separate Dateien für Vorder- und Rückseite des Ausweises.
- Dateigröße ≤ 4 MB.
- JPEG/PNG-Formate werden gegenüber PDF bevorzugt.

Schritt 3: Auszahlungskonto

Geben Sie Ihre Bankdaten ein.
Laden Sie einen aktuellen Kontoauszug hoch (innerhalb der letzten 12 Monate):
- Muss Ihren Unternehmensnamen zeigen (identisch mit der juristischen Person).
- Muss Bankname und/oder Logo zeigen.
- Muss die IBAN (EU) oder account + routing number (US) enthalten.
- Dateigröße ≤ 4 MB.

Schritt 4: Übermittlung

Reichen Sie alle Abschnitte ein.
Adyen prüft alle Dokumente manuell.
Die Verifizierung dauert in der Regel einige Werktage.

Schritt 5: Servicevereinbarungen

Sobald alle Abschnitte von Adyen genehmigt wurden, prüfen und unterzeichnen Sie die Adyen-Servicevereinbarung.

Schritt 6: PCI-Compliance

Unterzeichnen Sie abschließend die PCI-Vereinbarung, um die Einhaltung der Standards für die Zahlungssicherheit zu bestätigen.

5. Richtlinien für Dokumente

Verwalten Sie Ihre Smeetz Pay-Details (KYC)